Jean-Christophe Aubanel

Ancien chercheur au CNRS, titulaire d’un doctorat de chimie, puis responsable du service clients d’une PME Montpelliéraine, spécialisée dans la fabrication d’équipements pour l’industrie des semi-conducteurs et du photovoltaïque, j’ai profité d’un licenciement économique pour rejoindre en 2016 le cabinet de conseil en Gestion de Patrimoine CARRE DES GUILHEM dont je suis associé depuis sa création en 2008 à Montpellier. 

Entre temps, je me suis formé et décroché fin 2017 le diplôme d’Expert en Gestion de Patrimoine de l’Université de Clermont Auvergne. En 2021, j’ai créé CEVEN INVEST CONSEIL à Saint Hippolyte du Fort dans l’ancien cabinet médical de mon père et mon grand-père avec la même volonté de faire profiter à tous des avancées de l’ingénierie patrimoniale.

Mon métier consiste à aider et accompagner dans la durée les particuliers et les entreprises pour leurs projets concernant l’épargne, les impôts, la retraite, la prévoyance et la transmission de leur patrimoine privé ou professionnel. Il implique de la bienveillance, une grande écoute et une transparence totale afin de construire une relation de confiance qui doit conduire à une stratégie patrimoniale personnalisée.

Ma prestation d’accompagnement en Gestion de Patrimoine en trois phases :

• La première consiste à établir un bilan de la situation familiale, patrimoniale et financière des clients au regard de divers paramètres comme la fiscalité, la protection de la famille, la succession, la capacité d’emprunt ou la diversification du patrimoine.
• La deuxième se concrétise par la remise d’un rapport écrit reprenant les besoins et objectifs de vie à court, moyen et long terme du client et décrivant nos préconisations pour les réaliser. Ce rapport détaillé, présente pour chaque solution envisagée, son principe, son fonctionnement, ses avantages et ses risques. 
• La troisième correspond à la mise en œuvre des solutions et à leur suivi afin d’adapter la stratégie patrimoniale élaborée aujourd’hui aux changements de vie, voulus ou subis. 

Mes Solutions d’accompagnement en Gestion de patrimoine

Ne dépendant d’aucun groupe financier ou d’assurance, je sélectionne en toute indépendance les solutions et produits que je recommande dans mes conseils. Ainsi, selon la situation, le profil d’investisseur et les objectifs du client, je propose :

• Contrats d’assurance vie et de capitalisation

• Plan d’Epargne Retraite

• Immobilier : Neuf, ancien, SCPI, démembrement de propriété, viager

• Défiscalisation Pinel, Malraux, Monuments historiques, déficit foncier

• Assurance de prêt

• Prévoyance et santé individuelle et collective
• Epargne salariale pour les sociétés avec au moins un salarié.

Cabinet enregistré à l’ORIAS sous le numéro 21004079 (www.orias.fr) en qualité de – Courtier en assurance – Adhérent de l’ANACOFI, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n°CPI 3002 2021 000 000 017 délivrée par la CCI de Gard, Garantie Financière de la compagnie ZURICH INSURANCE PLC – 112 Avenue de Wagram 75017 PARIS.